Dlaczego prosimy o podanie danych osobowych?
Wymogi regulacyjne
Każdy klient oczekuje od swojej instytucji finansowej wysokiej jakości usług oraz bezpieczeństwa środków pieniężnych. Aby móc to zaoferować instytucje finansowe na całym świecie stosują zasadę „poznaj swojego klienta”. I my nie jesteśmy wyjątkiem.
Zgodnie z tą zasadą okresowo przeprowadzamy badanie klientów prosząc o wypełnienie kwestionariusza na temat ich działalności finansowej i zachęcamy użytkowników do ciągłej aktualizacji danych osobowych. Ten proces nie wiąże się z żadnymi podejrzeniami o działalność przestępczą i dotyczy wszystkich naszych klientów bez wyjątku. Gromadzenie informacji zapobiega oszustwom finansowym, kradzieży tożsamości i pomaga zapewnić bezpieczeństwo Twoich środków pieniężnych oraz interesów.
Jak wypełnić ankietę klienta? 
1. Kraj urodzenia
Na początek wybierz swój kraj urodzenia.
2. Informacja o działalności
Zaznacz opcje, które najlepiej opisują Twoją aktualną sytuację zawodową. W zależności od wyboru mogą pojawić się dodatkowe pytania.
Jeśli wskażesz Zatrudniony lub Student, konieczne będzie podanie kraju zatrudnienia lub nauki. Jeśli działasz jako freelancer, wybierz branżę/specjalizację. Wybierając Inne, będziesz mógł podać dodatkowy opis swojej działalności.
3. Jakie są Państwa relacje z krajami Unii Europejskiej/Europejskiego Obszaru Gospodarczego?
Ta sekcja jest przeznaczona dla osób, które nie są obywatelami UE/EOG. W zależności od Twoich powiązań z krajami UE/EOG możemy poprosić o dodatkowe dokumenty potwierdzające Twój status lub zatrudnienie.
4. Źródła środków
Wskaż główne źródło środków, które będą wpływać na Twoje konto. Wybór niektórych opcji może wymagać podania dodatkowych informacji.
5. Usługi, z których planujesz korzystać
Zaznacz, które usługi zamierzasz wykorzystywać. Możesz wybrać jedną lub kilka opcji.
6. Planowany miesięczny obrót
Wybierz przedział kwotowy, który najlepiej odzwierciedla Twój przewidywany miesięczny obrót. Na przykład, jeśli Twoje dochody wynoszą około 800 EUR i nie masz innych źródeł przychodu, wybierz opcję do 1 000 EUR.
7. Czy posiadasz obywatelstwo więcej niż jednego państwa?
W tym kroku wystarczy zaznaczyć Tak lub Nie.
8. Powiązania z polityką
Określ, czy Twoja praca jest związana z polityką – na przykład, jeśli pracujesz w parlamencie, partii politycznej itp. Wybierz Tak, jeśli pełniłeś(-aś) taką funkcję w ciągu ostatniego roku.
Drugie pytanie dotyczy Twoich krewnych i współpracowników. Czy któryś z nich jest zatrudniony na stanowisku politycznym lub zajmuje znaczącą pozycję w instytucji międzynarodowej lub krajowej? Wybierz Tak, jeśli piastowali takie stanowisko w ciągu ostatniego roku (np. około osiem miesięcy temu).
9. Kto jest końcowym beneficjentem?
Ostatecznym beneficjentem jest właściciel konta oraz osoba, do której należą zgromadzone na nim środki. Pamiętaj, że konto możesz otworzyć wyłącznie na własny użytek – nie możesz założyć go w imieniu innej osoby.
O jakie dane prosimy? 
Kontakty, obywatelstwo, miejsce zamieszkania, dziedzina działalności itp.
Źródła środków, beneficjenci, dostępne kwoty i ich przeznaczenie.
Rodzaj i zakres działalności gospodarczej, obszar działania, partnerzy biznesowi i profil ryzyka.
Szczegóły konkretnej transakcji płatniczej.
Jak często prosimy o dane? - Podczas rejestracji;
- Mniej więcej raz w roku, aby zaktualizować dostępne informacje;
- Jeśli zauważymy nietypową aktywność, większą płatność lub powtarzające się małe transakcje. W takich przypadkach możemy zadać dodatkowe pytania dotyczące celu transakcji, źródła środków itd.
A jeśli nie udostępnię informacji? Klienci, którzy nie podadzą żądanych danych w określonym terminie, w niektórych przypadkach nie będą już mogli korzystać z niektórych usług finansowych.
Im szybciej i dokładniej odpowiesz na wszystkie nasze pytania oraz dostarczysz niezbędne dokumenty i informacje – tym szybciej będziemy mogli zrealizować Twój przelew, usunąć ograniczenia z konta lub po prostu nadać Ci wszystkie uprawnienia do korzystania z usług Paysera.
Jakie instytucje będą miały dostęp do moich danych? Odpowiedzialnie przechowujemy dane osobowe klientów i nie wykorzystujemy ich do żadnych innych celów niezwiązanych z bezpieczeństwem.
Współpracujemy jednak z organami ścigania, które mają prawo skontaktować się z instytucjami usług finansowych i zażądać dostępnych informacji o działalności finansowej klienta.
& Co należy wiedzieć o KYC? 
KYC (ang. Know Your Client; pol. Poznaj Swojego Klienta) – to zbiór procedur stosowanych przez instytucje finansowe w celu identyfikacji klientów oraz monitorowania ich aktywności w ramach przeciwdziałania oszustwom finansowym i praniu pieniędzy.
Ankieta klienta (KYC). Wypełnienie ankiet jest obowiązkowe bez wyjątku dla wszystkich klientów i nie wiąże się z jakimkolwiek podejrzeniem o przestępstwo.
Informacje. Klienci mogą zostać poproszeni o podanie różnych danych, takich jak informacje kontaktowe czy szczegóły dotyczące transakcji finansowych. Przekazane dane są przechowywane zgodnie z obowiązującymi przepisami i nie są wykorzystywane do celów marketingowych ani innych, niezwiązanych z bezpieczeństwem.
Ochrona środków. Procedury KYC służą ochronie środków finansowych i interesów klientów oraz zabezpieczaniu przed ryzykiem oszustw i innych działań niezgodnych z prawem.
Przepisy ustawowe. Gromadzenie i aktualizacja informacji o klientach są regulowane przez krajowe i międzynarodowe przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Wszystkie instytucje finansowe mają obowiązek ich przestrzegania.
Masz więcej pytań?
Jeśli Twoje konto zostało ograniczone lub zamknięte albo chcesz dowiedzieć się, jak tego uniknąć, przeczytaj nasz wpis na blogu dotyczący środków bezpieczeństwa, które stosujemy my oraz wiele innych instytucji finansowych.
Jeśli nie znalazłeś(-aś) jeszcze wszystkich odpowiedzi, skontaktuj się z Działem Obsługi Klienta Paysera.