Kodėl prašome asmeninės informacijos?
Atitikties reikalavimai
Kiekvienas klientas iš finansų įstaigos tikisi ne tik kokybiškų paslaugų, bet ir lėšų saugumo. Būtent šiems aspektams įgyvendinti visame pasaulyje finansų institucijos taiko principą „pažink savo klientą“. Mes – ne išimtis.
Vadovaudamiesi šiuo principu, reguliariai prašome savo klientų pateikti informaciją apie jų finansinę veiklą ir raginame atnaujinti asmeninius duomenis. Šis procesas nėra susijęs su jokiais įtarimais nusikalstama veikla ir yra taikomas visiems klientams be išimties. Surinkta informacija padeda užtikrinti Jūsų lėšų, duomenų bei interesų saugumą.
Kaip užpildyti kliento pažinimo anketą? 
1. Gimtoji šalis.
Pasirinkite šalį, kurioje gimėte.
2. Informacija apie veiklą.
Pasirinkite veiklas, kurios atitinka Jūsų dabartinę padėtį. Pasirinkus tam tikras veiklas, bus pateikti papildomi klausimai.
Pasirinkus Dirbantis arba Studentas, atsiras papildomas išskleidžiamasis sąrašas, kuriame turėsite pasirinkti šalį. Jei esate laisvai samdomas darbuotojas, turėsite nurodyti pramonės šaką arba specializaciją. Jei pasirinksite Kita, atsiras laukelis, kuriame turėsite pateikti veiklos aprašymą.
3. Kokie ryšiai Jus sieja su Europos Sąjungos / Europos ekonominės erdvės šalimis?
Ši skiltis skirta ne ES / EEE piliečiams. Priklausomai nuo Jūsų ryšių su ES / EEE šalimis, mes galime paprašyti pateikti papildomus dokumentus, patvirtinančius Jūsų statusą ar užimtumą.
4. Lėšų šaltiniai.
Pasirinkite pagrindinį lėšų, kurias gausite į savo sąskaitą, šaltinį. Pasirinkus tam tikrus lėšų šaltinius, bus pateikti papildomi klausimai.
5. Paslaugos, kuriomis planuojate naudotis.
Pažymėkite paslaugas, kuriomis planuojate naudotis. Galite pasirinkti vieną arba kelias paslaugas.
6. Planuojama pinigų apyvarta per mėnesį.
Pasirinkite, kokia bus Jūsų planuojama apyvarta per mėnesį. Pavyzdžiui, jei uždirbate apie 800 EUR ir kitų pajamų šaltinių neturite – pažymėkite iki 1 000 EUR.
7. Ar esate daugiau nei vienos šalies pilietis?
Pasirinkite Taip arba Ne.
8. Dalyvavimas politinėje veikloje.
Nurodykite, ar Jūsų darbas susijęs su politika – galbūt dirbate Seime, esate politinės partijos narys ar pan. Pažymėkite Taip, jei tokį darbą dirbote per pastaruosius metus.
O galbūt Jūsų artimieji dalyvauja politinėje veikloje, eina svarbias pareigas tarptautinėse ar nacionalinėse institucijose? Pažymėkite Taip ir tuo atveju, jei tokias pareigas jie ėjo per pastaruosius metus (pavyzdžiui, prieš aštuonis mėnesius).
9. Kas yra galutinis naudos gavėjas?
Galutinis naudos gavėjas yra sąskaitos savininkas ir asmuo, kuriam priklauso sąskaitoje esančios lėšos. Primename, kad sąskaitą galite atsidaryti tik savo, o ne kitų asmenų reikmėms.
Kokių duomenų prašome? 
Kontaktai, pilietybė, gyvenamoji vieta, veiklos sritis ir pan.
Lėšų šaltiniai, naudos gavėjai, disponuojamos sumos ir jų paskirtis.
Vykdomos ekonominės veiklos rūšis ir apimtis, teritorija, verslo partneriai ir rizikos pobūdis.
Konkrečios mokėjimo operacijos detalės.
Kaip dažnai prašome pateikti duomenis? - Atliekant registraciją;
- Maždaug kartą per metus, siekiant atnaujinti turimą informaciją;
- Pastebėjus neįprastą veiklą, vykdant didesnį mokėjimą ar besikartojančias smulkias operacijas. Tokiais atvejais galime užduoti papildomus klausimus apie operacijos paskirtį, lėšų šaltinį ir pan.
Kas bus, jei nepateiksiu informacijos? Klientai, laiku nepateikę prašomų duomenų, kai kuriais atvejais nebegalės naudotis tam tikromis finansinėmis paslaugomis.
Kuo operatyviau ir tiksliau atsakysite į visus mūsų užduodamus klausimus ir pateiksite reikiamus dokumentus bei informaciją – tuo greičiau galėsime įvykdyti Jūsų pervedimą, nuimti apribojimus nuo sąskaitos ar tiesiog suteikti Jums visas teises naudotis Paysera paslaugomis.
Kokios institucijos turės prieigą prie mano duomenų? Klientų asmeninę informaciją saugome atsakingai ir nenaudojame jos jokiais kitais, su saugumu nesusijusiais tikslais.
Vis dėlto, bendradarbiaujame su teisėsaugos institucijomis, kurios turi teisę kreiptis į finansines paslaugas teikiančias įstaigas ir prašyti pateikti turimą informaciją apie kliento finansinę veiklą.
Ką svarbu žinoti apie KYC? 
KYC (angl. Know Your Client; liet. pažink savo klientą) – tai visi veiksmai, leidžiantys mums bei kitoms finansų įstaigoms pažinti savo klientus ir pastebėti jiems neįprastą elgesį.
Anketos. Anketų pildymas yra privalomas be išimties visiems klientams ir jis nėra susijęs su jokiais nusikalstamos veiklos įtarimais.
Informacija. Klientai gali būti prašomi pateikti įvairią informaciją – nuo savo kontaktinių duomenų iki konkrečių finansinių operacijų detalių. Ši informacija kruopščiai saugoma ir nenaudojama rinkodaros ar kitais, su saugumu nesusijusiais tikslais.
Lėšų apsauga. Tokio pobūdžio prevenciją vykdome tam, kad nuo finansinių sukčių būtų apsaugoti ne tik mūsų klientų, bet ir kitų žmonių lėšos ir interesai.
Įstatymai. Klientų pažinimą kontroliuoja įstatymai, kuriais vadovaujasi visos finansinės institucijos. Nuolatinis klientų pažinimas ir informacijos atnaujinimas yra viena iš pinigų plovimo ir terorizmo prevencijos sudedamųjų dalių.
Turite daugiau klausimų?
Jei Jūsų sąskaita buvo apribota ar uždaryta arba norite sužinoti, kaip to išvengti – skaitykite mūsų įrašą apie saugumo priemones, kurias naudojame mes bei daugelis kitų finansinių institucijų.
Jei dar neradote visų atsakymų, kreipkitės į Paysera klientų aptarnavimo skyrių.