لماذا يتم حظر أو تقييد حسابي في Paysera؟
أوت 2020 • 4 د.
إذا تم تقييد حسابك أو حتى إغلاقه من قبل شركة عهدت إليها بأموالك - فأنت تعلم مدى الإحباط الذي قد يكون عليه الأمر. نحن أيضًا، أثناء تواجدنا على الجانب الآخر من النهر، نجد أنه من المزعج للغاية حظر حسابات عملائنا، ونبذل قصارى جهدنا دائمًا للتأكد من أنه ضروري للغاية. ومع ذلك، فإن هذا أمر يتعين على جميع المؤسسات المالية أحيانًا القيام به لضمان سلامة عملائها والأفراد بشكل عام.
غالبا ما نرى أشخاصا يناقشون هذا الموضوع في مختلف المنتديات وكذلك على وسائل التواصل الاجتماعي، لذلك قررنا أن نقدم لك بعض الأفكار حول سبب اعتقاد بعض الأشخاص بأن حسابهم مع Paysera محظور أو مقيد.
المتطلبات القانونية بالنسبة لنا
Paysera هي مؤسسة مالية إلكترونية مرخصة. يتيح لنا هذا الترخيص خدمة آلاف العملاء حول العالم وتزويدهم بخدمات متنوعة، من الحسابات الشخصية والتجارية إلى بطاقات الدفعو تحصيل الأموال في المتاجر الإلكترونية و المزيد.
ومع ذلك، كلما ازدات الإمكانيات تزداد معها المسؤولية. وبالتالي، تحتاج شركتنا إلى اتباع الكثير من القواعد والمتطلبات من الجهة التنظيمية لدينا - بنك ليتوانيا ، بالإضافة إلى شركائنا، مثل مزود بطاقة الدفع Contis، واللوائح الدولية مثل قواعد مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
ولكن، للتوضيح - إذا رأيت أن حسابك مقيد، فهذا لا يعني بالضرورة أننا نشك في تورطك في غسيل الأموال أو أي أنشطة غير قانونية أخرى.
ربما لم تزودنا بجميع المعلومات الضرورية المطلوبة من عملائنا خلال فترة زمنية معينة أو أن المعلومات المقدمة كانت ملفقة - مما يعني أن اتفاقية الخدمة معطلة. ولذا فإننا نفعل ما يتعين على جميع البنوك القيام به في مثل هذه المواقف - تقييد الحساب.
مقيد، مغلق، محظور ومجمد - ما الفرق؟
كل هذه الكلمات لا تبدو رائعة. ومع ذلك، فإن بعضها لا يعني وداعًا دائمًا، بينما أخرى تعني ذلك .
الحساب مقيد
في كثير من الحالات، يعني الحساب المقيد أن البنك قد يشك في بعض الأنشطة غير القانونية المرتبطة بحسابك. ليس بالضرورة أن تكون أنت المخطئ. قد نلاحظ نشاطًا غير عادي في حسابك، و نريد التأكد من أنك أنت من يستخدم الأموال حقًا.
إن عدم تقديم التفاصيل الضرورية لن يؤدي إلا إلى زيادة الريبة في الأنشطة المشكوك فيها. قد ننتظر منك هويتك، وثائق الشركة (إذا كان لديك حساب تجاري)، استبيان (اعرف عميلك) KYC و معلومات حول أصول أموالك و ما إلى ذلك.
تحقق من حسابك، والبريد الإلكتروني الخاص بك (بما في ذلك مجلد الرسائل المزعجة)، وسترى رسالة منا. اتبع التعليمات بعناية وقدم كل ما هو مطلوب، وإذا لم يكن لدينا أي أسئلة أخرى، فسيكون حسابك نشطًا في غضون يوم أو يومين.
الحساب مغلق
إذا حاولت تسجيل الدخول إلى حسابك Paysera ولم تتمكن من ذلك - فمن المحتمل أنه تم إغلاق حسابك. مثل هذه الحالات نادرة ويتم تنفيذها فقط عندما تكون ضرورية للغاية. ربما يعني هذا أنك لم تلتزم بـاتفاقية الخدمة – ربما شاركت حسابك مع أشخاص آخرين أو كذبت بشأن أنشطتك المالية أو بشأن هويتك أو استخدمت الحساب لتداول العملات الإلكترونية, أو الأسوأ - استخدمت الحساب لأنشطة غير قانونية والاحتيال.
إذا كان لديك أموال في حسابك تخصك (لم يتم استخراجها من أجل أشخاص آخرين)، فسنقوم بإعادتها إليك أو إلى الحساب الذي أرسلت منه الأموال بمجرد تزويدنا بالتفاصيل اللازمة، قبل إغلاق حسابك. في هذه المرحلة، سيتم منعك من استخدام خدماتنا المالية.
الأموال المجمدة أو المحجوزة
المعلومات الناقصة من الممكن أن تجد أنه تم إيقاف عملية تحويل واحدة فقط مؤقتًا - محجوزة أو مجمدة كما يسميها بعض الأشخاص. قد تقوم المؤسسات المالية بذلك عندما تكون بعض المعلومات حول التحويل ناقصة أو تسبب شكوكًا إضافية. قد نطلب مزيدًا من التفاصيل حول المستلم أو مصدر الأموال أو الغرض من الدفع. لذلك كلما زادت المعلومات التي تقدمها عند ملء نموذج التحويل - قل احتمال تسببه في أي مشكلة في المستقبل.
التهرب الضريبي ومشاركة المعلومات. هناك أسباب أخرى لتعليق دفعة معينة أو أموال معينة. كمؤسسة مالية تعمل على نطاق واسع، تعد Paysera جزءا من نظام PLAIS (نظام معلومات القيود النقدية ). إنه نظام تبادل المعلومات الليتواني الذي يوحد البنوك ومحضري الديون والمؤسسات الضريبية والمؤسسات الأخرى ذات الصلة.
على الرغم من أن هذا النظام ليتواني، إلا أن المؤسسات مثل مفتشية الدولة للضرائب تشارك المعلومات (مثل حقيقة أن شخصًا معينًا لديه حساب معنا) بين المنظمات المماثلة في البلدان الأخرى. لذلك، إذا كان شخص ما يتجنب دفع الضرائب أو شيء مشابه، فقد نحصل نحن أو أي بنك آخر لهذا الشخص على أمر بتعليق مدفوعات معينة. ثم تراهم محجوزين أو مجمدين.
قبول الدفع عبر الإنترنت. إذا كنت تقبل االدفعات عبر الإنترنت، فقد ترى عددا قليلا من المعاملات المحجوزة. جميع أنواع الدفع الممكنة التي يتم حجزها مدرجة في موقعنا.
عند تحصيل الدفعات عبر الإنترنت، ستتلقى الدفعة على الفور في معظم الأوقات عندما يكمل المشتري الطلب. ومع ذلك، إذا دفع المشتري عن طريق البطاقة أو على سبيل المثال، قام بتغطية الفاتورة في كشك فعلي، فسترى أن دفعاته محجوزة. هذا يعني أنهم قد دفعوا بالفعل مقابل الطلب ويمكن إرسال البضائع إليهم ولكنك لن تتمكن من استخدام هذه الأموال إلا عندما يقوم الشريك (على سبيل المثال، الكشك أو مزود بطاقة الخصم) بتحرير هذه الأموال إلينا. قد يستمر هذا الحجز عادةً لمدة تصل إلى 3 أيام، على الرغم من أن الأمر يستغرق ساعات في بعض الأحيان.
تفاصيل غير صحيحة في بعض الأحيان، بالطبع، يتم عرض التحويل على أنه محجوز إذا أدخلت رقم حساب المستلم غير الصحيح. تحقق مرة أخرى وقم بإلغاء الدفع إذا لزم الأمر. إذا لم يكن الأمر كذلك ونحتاج إلى مزيد من المعلومات - فسيتم الاتصال بك من قبل الفريق المسؤول.
محظور
هذا المصطلح أقل استخدامًا وينطبق في الغالب على بطاقتك. إذا تم حظربطاقة الدفع فيزا قد يعني أن انتهكت قواعد البطاقة و لم يعد بإمكاننا تزويدك بهذه الخدمة.
يمكنك أيضًا حظر البطاقة بنفسك - على سبيل المثال، إذا فقدتها أو شككت في أن شخصًا آخر يعرف رمز الـ PIN الخاص بك أو تفاصيل مهمة أخرى. إذا حظرت بطاقتك - يمكنك طلب بطاقة جديدة عبر الخدمات المصرفية عبر الإنترنت أو تطبيق الجوال.
لماذا تم تقييد حسابي في Paysera؟
الأسباب الأكثر شيوعًا:
1. لم يتم تقديم جواز السفر أوبطاقة الهوية
إذا كان لديك بالفعل حساب بايسرا ولكن بطاقة الهوية أو جواز سفرك لم يعد صالحًا، فسيُطلب منك تحديث هذه الوثائق الدولية. إذا لم تفعل ذلك خلال الفترة المحددة - فسيتم تقييد حسابك حتى تزودنا بالمعلومات اللازمة.
2. لم يتم توفير الوثائق التجارية
إذا كنت شركة، وعندما يُطلب منك ذلك، لا يمكنك تقديم وثائق حول مصدر أموالك أو المستفيدين النهائيين في الوقت المحدد - فقد يتم تقييد حسابك حتى تقوم بذلك. يجب أن تكون هذه الوثائق رسمية ويجب أن نكون قادرين على التحقق منها باستخدام مصادر مثل مركز السجل الوطني الخاص بك أو شيء مشابه.
3. استخدام الحساب للعملات الإلكترونية
عند فتح حساب Paysera، فإنك توافق على الشروط والأحكام الخاصة بنا، والتي من بينها عدم استخدام خدماتنا في تداول العملات الإلكترونية. إذا واصلت هذه الأنشطة حتى بعد التحذير - فسنقيد وصولك إلى خدماتنا المالية. نحن منفتحون على هذا التقييد منذ البداية، لذا يرجى عدم محاولة خداع النظام والقيام بذلك على أي حال.🕵️♀️
4. معلومات غير صحيحة عن أنشطتك
تحلى بالشفافية بشأن ما تفعله ومن أين تحصل عادةً على الأموال، وزودنا بمعلومات كاملة ودقيقة. إذا كتبت أنك طالب ولكننا لاحظنا أنك تتلقى مبالغ كبيرة من المال من أشخاص مختلفين - فسنجد ذلك مريبًا وسيُطلب منك تقديم المزيد من المعلومات. لذا من الأفضل القيام بذلك منذ البداية حتى لا تواجه أي إزعاج لاحقًا.
5. تقديم خدمات مالية بدون علمنا وموافقتنا
إذا قامت شركتك، بعد فتح حساب Paysera تجاري، بتغيير الخدمات التي تقدمها - يجب إعلامنا بذلك. على سبيل المثال، إذا بدأت في التعامل مع التمويل، فسيتعين علينا منحك موافقة إضافية لاستخدام خدماتنا. يتم سرد القائمة الكاملة للخدمات التي تتطلب ذلك في اتفاقية الخدمة.
6. استخدام خوادم البروكسي لتسجيل الدخول إلى الحساب
استخدام خدمات البروكسي ليس مخالفا لقواعدنا في حد ذاته. ومع ذلك، إذا كنت تستخدم اسما مجهولا، فقد تجد نفسك غير قادر على تسجيل الدخول إلى حسابك Paysera. خلاف ذلك، سنجد أنه من المريب أن نرى أنك تسجل الدخول من جزء مختلف من العالم في كل مرة تستخدم فيها الحساب.
7. مشاركة معلومات تسجيل الدخول / كلمة المرور مع طرف ثالث
لا تشارك حسابك مع الآخرين ولا تسمح للآخرين بفتح حساب باسمك. هذا مخالف لقواعدنا وسيؤذي اسمك أكثر من الشخص الذي سيستخدم حسابك. يمكن أن يسبب لك الشخص الذي يستخدم الحساب باسمك مشكلة خطيرة عن طريق جعلك مديونًا، وأخذ ائتمانات، والحصول على تاريخك الطبي، وطلب خدمات متنوعة من مؤسسات الدولة، بالإضافة إلى توقيع الوثائق باسمك. لذلك يجب أن تكون الشخص الوحيد الذي يمكنه الوصول إليها وإذا كنت تعتقد أن شخصًا آخر قد يعرف تفاصيل تسجيل الدخول الخاصة بك، فيجب عليك تغييرها على الفور.
إذا كان حسابك مقيدًا أو مغلقًا - اقرأ بعناية الشروط والأحكام الخاصة بنا مرة أخرى لمعرفة سبب ذلك. علاوة على ذلك، ابحث عن الرسائل منا ولا تنس التحقق من الرسائل المزعجة. بخلاف ذلك، يمكنك دائمًا الاتصال بنا بنفسك.
ومع ذلك، من الأفضل دائمًا عدم الوصول إلى هذه الخطوة، وإذا قمت بذلك - فحاول تقديم جميع المعلومات في أسرع وقت ممكن، حتى نسمح لك باستخدام خدماتنا بالكامل مرة أخرى.
استبيان اعرف عميلكKYC
يجب على كل شخص يقوم بالتسجيل ليكون عميلاً لدينا ملء ما يسمى استبيان KYC (اعرف عميلك). ونعم، نطلع عليه. لا يستغرق ملء البيانات سوى دقيقة واحدة، وإذا قدمت جميع المعلومات الضرورية، فستتمكن من استخدام حسابك على الفور.
تأكد من وصف نشاطك بأكبر قدر ممكن من الدقة حتى لا نحتاج إلى إرسال أي أسئلة متابعة إليك. قد يستغرق التحقق من الاستبيان ما يصل إلى 5 أيام ونطلب عادةً تحديثه سنويًا أو في حالة حدوث أي تغييرات كبيرة.
كم يدوم القيد؟
كل شيءيعتمد عليك! إذا قدمت جميع الوثائق والمعلومات اللازمة، فيمكن رفع القيد في نفس اليوم. ومع ذلك، إذا تم تقييد حسابك أو تم حجز دفعتك ولم تتعاون - فقد يستغرق الأمر أسابيع، أو حتى شهورًا - حتى تجيب على جميع الأسئلة التي نحتاجها للمضي قدمًا.
كيف يمكنك تجنب ذلك؟
التزم بالقواعد. بصراحة، الأمر بهذه البساطة. لا تتأخر في ملء استبيان KYC "اعرف عميلك"، وقدم الوثائق التي نطلبها، وكن شفافًا بشأن أنشطتك، ولا تكذب بكل بساطة.
إذا كنت تقوم بدفعات كبيرة، أنت تكتب فقط رقم الفاتورة - هذا لا يعني لنا شيئًا. قم بإرفاق الفاتورة بالتحويل. ولكن إذا كانت الفاتورة تنص فقط على دفع المبلغ مقابل "خدمات تكنولوجيا المعلومات وفقًا للاتفاقية"، فهذا أيضًا لا يكفي، فسنحتاج إلى الحصول على الاتفاقية أيضًا. فكر في هذه الفروق الدقيقة مقدمًا وستمر جميع المعاملات بسلاسة في غضون لحظات.
ولا نمزح أيضا. نعم باسيرا عبارة عن فريق مرح و ممتع، ولكن عندما يتعلق الأمر بالمال والقواعد ــ فنحن نبقي الأمر جادا. ومن الممكن، بل يمكن، الاحتفاظ بمدفوعات "الأسلحة والورود" و " مسككأووروكمكسككس" (الرسائل العشوائية). لذا، فدعنا لا نضيع وقت كل منا.
هل ستخسر مالك؟
لا، إلا إذا لم تكن ملكك في البداية. إذا ارتكبت عملية احتيال ضد أشخاص آخرين واتصلوا بنا لإثبات ذلك، فسيتم إعادة الأموال إلى الضحايا.
إذا كان هذا خرقا بسيطا للقواعد الأخرى، فسنقوم بإعادة الأموال إليك قبل إغلاق حسابك. تجدر الإشارة إلى أنه لا يمكننا إعادة الأموال إلا إلى حسابك المصرفي. لا يمكن أن يكون قريب أو صديق.
نحن نبذل قصارى جهدنا دائما لنكون شفافين وعادلين وصبورين مع عملائنا. نأمل بصدق ألا تجد نفسك أبدا في موقف يتعين عليك فيه قراءة كل هذا لفهم سبب إغلاق حسابك، لأننا أيضا لا نحب أن نقول وداعا لعملائنا. ومع ذلك، لحمايتك وحماية الآخرين، يجب أحيانا اتخاذ مثل هذه الإجراءات في Paysera وكذلك في أي مؤسسة مالية أخرى.
إذا كان لديك المزيد من الأسئلة - فاقرأ المزيد حول إجراءات اعرف عميلك على موقعنا الإلكتروني وكذلك الأسئلة المتداولة حول هذا الموضوع.
